مدیریت مالی شخصی حیطه‌ای است که هر شخص به صورت نظام‌مند یا غیرنظام‌مند به آن اندیشیده است. در مورد چرایی موفقیت یا عدم موفقیت مالی افراد سوالات زیادی مطرح می شود که البته جواب ها به آنها یکسان نیست. به عنوان نمونه تحصیلات دانشگاهی چقدر در موفقیت مالی تاثیر دارد و اصولاً چرا افرادی که به نحو غیر قابل تصوری ثروتمند شده‌اند تحصیلات دانشگاهی ندارند؟ آیا اصول مالی شخصی در خارج از دانشگاه است و یا مسائلی وجود دارد که ما از آن بی خبریم؟ و اصولاً آیا راهی برای یک شبه موفق شدن وجود دارد؟ پرسشهایی از این دست در ذهن بسیاری از از افراد مرور شده است. افراد زیادی هستند که در بورس به دنبال نسخه‌ای معجزه‌کننده می گردند؛ و حتی کارشناسانی هم هستند که برای موفقیت به یک باره در بورس کلاسهایی با هزینه‌های هنگفت برگزار می کنند و البته بعید نیست این کارشناسان خودشان از نظر مالی افراد موفقی باشند اما موفقیتشان را نه از راه بورس که از طریق درآمدهای کلاسهایشان به دست می آورند. تجربه نشان داده افرادی که به دنبال نسخه‌های فوری برای موفقیت در بورس بوده اند، به شکلی فوری عقب گرد کرده اند.